Фінансаванне бягучай дзейнасці

1

Хадайніцтва на ажыццяўленне актыўнай аперацыі

Па форме банка

-

2

Анкета карпаратыўнага кліента

Па форме банка

-

3

Згода на прадастаўленне крэдытных справаздач:

3.1

Згода на прадастаўленне крэдытнай справаздачы

Па форме банка

-

3.2

Згода на прадастаўленне крэдытнай справаздачы заснавальнікаў (фізічных і юрыдычных асоб)

Па форме банка

Не прадастаўляецца згода заснавальнікаў (удзельнікаў)-нерэзідэнтаў, выканаўчых і распарадчых органаў, банкаў, іншых дзяржаўных органаў.

4

Згода кіраўніка (дырэктара), галоўнага бухгалтара (пры наяўнасці) карпаратыўнага кліента-юрыдычнай асобы, а таксама фізічнай асобы-заснавальніка (удзельніка, уласніка маёмасці) карпаратыўнага кліента-юрыдычнай асобы (з доляй удзелу ў статутным фондзе заяўніка 50 працэнтаў і больш) на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў, якія знаходзяцца ў распараджэнні Міністэрства ўнутраных спраў

Па форме банка

Не прадастаўляецца згода кіраўніка (дырэктара), галоўнага бухгалтара (пры наяўнасці) юрыдычнай асобы дзяржаўнай формы ўласнасці і юрыдычнай асобы прыватнай формы ўласнасці (доля ўдзелу дзяржавы ў статутным фондзе юрыдычнай асобы больш за 50 працэнтаў);

фізічных асоб-заснавальнікаў (удзельнікаў, уласнікаў маёмасці) юрыдычнай асобы-нерэзідэнтаў.

5

Копія дакумента, які пацвярджае прызначэнне на пасаду кіраўніка і галоўнага бухгалтара (пры наяўнасці) (загад, рашэнне ўласніка, удзельнікаў і інш.), копія кантракта з кіраўніком або выпіска з кантракта кіраўніка ў частцы паўнамоцтваў кіраўніка і тэрміну дзеяння кантракта

Калі дагавор на ажыццяўленне актыўнай аперацыі падпісваецца іншымі службовымі асобамі, неабходна прадаставіць адпаведную даверанасць, загад і да т. п.

-

Пазначаныя дакументы прадастаўляюцца пры іх адсутнасці ў справе па адкрыцці і закрыцці банкаўскіх і іншых рахункаў юрыдычнай асобы.

Дакументы прадастаўляюцца ў выпадку першага звароту па ажыццяўленне актыўнай аперацыі, а таксама калі ў іх былі ўнесеныя якія-небудзь змяненні (дапаўненні).

6

Асобныя прававызначальныя дакументы карпаратыўнага кліента:

6.1

Пасведчанне аб дзяржаўнай рэгістрацыі

-

Прадастаўляюць карпаратыўныя кліенты, якія не маюць бягучых (разліковых) банкаўскіх рахункаў у банку, а таксама ў выпадку ўнясення змяненняў, якія ўносяцца ў пасведчанні аб дзяржаўнай рэгістрацыі індывідуальных прадпрымальнікаў.

6.2

Устаноўчыя дакументы (статут і (або) устаноўчы дагавор).

-

Прадастаўляюць карпаратыўныя кліенты, якія не маюць бягучых (разліковых) банкаўскіх рахункаў у банку, а таксама ў выпадку ўнясення змяненняў у дакументы (прадастаўляюцца з улікам усіх змяненняў).

6.3.

1. Звесткі аб аднясенні (неаднясенні) здзелкі да буйной здзелкі і да здзелак, у ажыццяўленні якіх ёсць зацікаўленасць афіляваных асоб заяўніка-гаспадарчага таварыства

Па форме банка

Прадастаўляюць юрыдычныя асобы-гаспадарчыя таварыствы ў выпадку аднясення здзелак да буйных здзелак.

2. Рашэнне адпаведнага ўпаўнаважанага органа кіравання (асобы) заяўніка (іншай упаўнаважанай асобы)

Рашэнне ўпаўнаважанага органа па здзелцы — копія або выпіска з рашэння

Прадастаўляюць заяўнікі-юрыдычныя асобы ў выпадку наяўнасці абмежаванняў паўнамоцтваў выканаўчага органа ва ўстаноўчых і іншых дакументах заяўніка (упаўнаважанай асобы).

7

Копіі дакументаў, якія пацвярджаюць права юрыдычнай асобы на ажыццяўленне адпаведных відаў дзейнасці (у тым ліку копіі спецыяльных дазволаў (ліцэнзій) на права ажыццяўлення ліцэнзаваных відаў дзейнасці), іншых рашэнняў і сертыфікатаў, неабходных для ажыццяўлення дзейнасці

-

-

8

Звесткі аб узаемазвязаных даўжніках-юрыдычны асобах (індывідуальных прадпрымальніках, фізічных асобах)

Па форме банка

Прадастаўляецца згодна з ЛПА банка.

9

Копія гадавога бухгалтарскага балансу з усімі дадаткамі да яго за папярэдні год з расшыфроўкай асобных артыкулаў, іншых звестак.

Аўдытарскае заключэнне (у выпадку калі юрыдычная асоба ў адпаведнасці з заканадаўствам падлягае абавязковаму аўдыту).

Копія бухгалтарскага балансу на апошнюю квартальную дату з расшыфроўкамі асобных артыкулаў, іншых звестак.

Копія справаздачы аб прыбытках і стратах на апошнюю квартальную дату.

Копіі бухгалтарскага балансу і справаздачы аб прыбытках і стратах за адпаведны перыяд папярэдняга года, іншых звестак

-

Прадастаўляюць юрыдычныя асобы, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам.

У выпадку наяўнасці ў банку актуальных дакументаў паўторнае прадастаўленне не патрабуецца.

Пры звароце па ажыццяўленне актыўнай аперацыі ад імя юрыдычнай асобы кіраўніка адасобленага падраздзялення юрыдычнай асобы для падрыхтоўкі заключэння аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі праектаў заяўнікам прадастаўляецца зводная бухгалтарская справаздачнасць юрыдычнай асобы.

Даведачна можа запытвацца бухгалтарская справаздачнасць адасобленага падраздзялення юрыдычнай асобы-заяўніка.

10

Дакументы аб даходзе за папярэдні год, а таксама за фактычна адпрацаваны час у бягучым годзе:

выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў арганізацый і індывідуальных прадпрымальнікаў, якія выкарыстоўваюць спрошчаную сістэму падаткаабкладання, або яе копіі

копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падатку пры спрошчанай сістэме падаткаабкладання

расшыфроўку асобных артыкулаў кнігі ўліку даходаў і расходаў (пры неабходнасці)

-

Прадастаўляюць юрыдычныя асобы, вызваленыя ад абавязку вядзення бухгалтарскага ўліку ў адпаведнасці з заканадаўствам.

11

Дакументы аб даходзе за папярэдні год, а таксама за фактычна адпрацаваны час у бягучым годзе:

- выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў сялянскай (фермерскай) гаспадаркі або яе копіі;

- расшыфроўку асобных артыкулаў кнігі ўліку даходаў і расходаў (пры неабходнасці)

-

Прадастаўляюць сялянскія (фермерскія) гаспадаркі, якія вядуць бухгалтарскі ўлік дзейнасці па вытворчасці сельскагаспадарчай прадукцыі ў вызначаным рэгістры.

12

Звесткі аб даходах і расходах, валавой выручцы, стане разлікаў з контрагентамі

Па форме банка

Прадастаўляюць юрыдычныя асобы, вызваленыя ад абавязку вядзення бухгалтарскага ўліку ў адпаведнасці з заканадаўствам, у тым ліку сялянскія (фермерскія) гаспадаркі, якія вядуць бухгалтарскі ўлік дзейнасці па вытворчасці сельскагаспадарчай прадукцыі ў кнізе ўліку даходаў і расходаў сялянскай (фермерскай) гаспадаркі

13

Інфармацыя (даведкі) заяўніка (даўжніка) або банка(-аў) (у тым ліку ААТ «Банк развіцця») аб руху грашовых сродкаў па рахунках за шэсць апошніх месяцаў, наяўнасці (адсутнасці) арышту грашовых сродкаў, якія знаходзяцца на рахунках у іншых баках, і прыпыненні аперацый па гэтых рахунках па рашэнні ўпаўнаважаных органаў (службовых асоб).

Па форме банка

Прадастаўляюцца пры наяўнасці бягучага (разліковага) банкаўскага рахунка ў беларускіх рублях і (або) у замежнай валюце ў іншых банках.

Пры разглядзе пытання ажыццяўлення актыўнай аперацыі, звязанага з заключэннем новага дагавора на ажыццяўленне актыўнай аперацыі, які прыводзіць да спынення абавязацельстваў паміж банкам і даўжніком па раней заключаным з ім дагаворы, прадастаўляюцца даныя аб грашовых патоках (руху грашовых сродкаў) за апошнія 12 месяцаў.

14

Інфармацыя заяўніка (даўжніка) па дзейных дагаворах на ажыццяўленне актыўных аперацый, заключаных з іншымі банкамі, і (або) дагаворах фінансавай арэнды (лізінгу), з пазначэннем сумы і тэрмінаў пагашэння запазычанасці па гэтых дагаворах (у тым ліку прамежкавых), сумы і спосабаў іх забеспячэння (магчымае прадастаўленне копіі дагавораў), звестак аб наяўнасці і працягласці пратэрмінаванай запазычанасці па гэтых дагаворах.

Па форме банка

Прадастаўляецца пры наяўнасці запазычанасці па актыўных аперацыях у іншых банках і (або) запазычанасці па дагаворах фінансавай арэнды (лізінгу), заключаных з лізінгавымі арганізацыямі.

15

Мерапрыемствы (праграма) па паляпшэнні дзейнасці карпаратыўнага кліента і пагашэнні пратэрмінаванай запазычанасці па актыўных аперацыях і (або) інфармацыя аб выкананні аналагічных мерапрыемстваў (праграм), калі з моманту іх (яе) зацвярджэння мінуў адзін квартал і больш.

-

Прадастаўляюцца(-ецца) пры разглядзе пытання ажыццяўлення актыўнай аперацыі з карпаратыўным кліентам, які мае пратэрмінаваную запазычанасць па актыўных аперацыях перад банкам.

16

Інфармацыя аб прапанаваных спосабах забеспячэння

-

-

17

Заява (копіі заяў) на акцэпт плацежных патрабаванняў банка.

-

Прадастаўляецца да прадастаўлення крэдыту або ў іншы тэрмін, вызначаны рашэннем упаўнаважанага калегіяльнага органа банка.

Афармляецца ў адпаведнасці з заканадаўствам і ЛПА, якія рэгулююць правілы правядзення безнаяўных разлікаў у беларускіх рублях у банку ці ў парадку, вызначаным іншымі банкамі Рэспублікі Беларусь.

Копіі заяў, якія афармляюцца заяўнікам у банках Рэспублікі Беларусь у электронным выглядзе і на папяровым носьбіце, павінны змяшчаць (перадаваць) адпаведныя адзнакі банкаў Рэспублікі Беларусь, вызначаныя Інструкцыяй аб банкаўскім пераводзе, зацверджанай пастановай Праўлення Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь ад 29.03.2001 № 66.

18

Інфармацыя аб кошце чыстых актываў за папярэдні год

Па форме банка

Прадастаўляюць юрыдычныя асобы, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам.

19

Мерапрыемствы (праграма) па выхадзе на прыбытковую дзейнасць юрыдычнай асобы і (або) інфармацыя аб выкананні аналагічных мерапрыемстваў (праграмы), калі з моманту іх (яе) зацвярджэння мінуў адзін квартал і больш.

-

Прадастаўляюцца(-ецца) пры неабходнасці разгляду пытання ажыццяўлення актыўнай аперацыі з юрыдычнай асобай, якая вядзе бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам, што мае чыстую страту (радок 210 справаздачы аб прыбытках і стратах) па бухгалтарскай справаздачнасці на апошнюю квартальную дату, а таксама пры выяўленні чыстай страты ў выніку маніторынгу фінансавага становішча і разліку крэдытнага рэйтынгу.

20

Прагноз руху грашовых сродкаў

Па форме банка

Прадастаўляецца:

1. па крэдытах у бягучую дзейнасць, фактарынгу, пры выдачы банкаўскіх гарантый, адкрыцці непакрытых акрэдытываў для выканання — пры фінансаванні (выдачы банкаўскіх гарантый) на тэрмін большы за 3 месяцы;

2. пры рэфінансаванні крэдытаў, прадастаўленых іншымі банкамі ў бягучую дзейнасць на тэрмін рэфінансавання, а калі названы тэрмін складае менш за 12 (дванаццаць) месяцаў, прадастаўляецца прагноз руху грашовых сродкаў не меншы, чым на 12 (дванаццаць) месяцаў;

3. пры прыёме з іншага банка карпаратыўнага кліента на абслугоўванне ў банк і пагашэнні ў іншым банку (які перадае) яго запазычанасці па крэдытах у бягучую дзейнасць, фактарынгу шляхам заключэння дагавора ўступкі патрабавання паміж банкам і іншым банкам (які перадае).

Дадатковыя дакументы заяўніка, якія прадастаўляюцца пры прадастаўленні крэдытаў

21

Дакументы, якія пацвярджаюць крэдытаваную здзелку (копіі дагавораў (кантрактаў), праектаў дагавораў (кантрактаў) або іншых дакументаў у пацвярджэнне крэдытаванай здзелкі і інш.)

-

Прадастаўляюцца пры неабходнасці праверкі мэтавага выкарыстання крэдыту.

22

Праект (копія) знешнегандлёвага дагавора

-

Прадастаўляецца пры запыце фінансавання знешнегандлёвага дагавора за кошт ЗКЛ.

23

Бізнес-план развіцця

-

Прадастаўляецца пры: рэфінансаванні прадастаўленых банкам інвестыцыйных крэдытаў і (або) крэдытаў у бягучую дзейнасць.

Пры крэдытаванні лізінгавых арганізацый

24

копіі праектаў:

дагавора фінансавага лізінгу;

дагавора куплі-продажу прадмета лізінгу;

графіка лізінгавых плацяжоў

-

Копіі заключаных дагавора фінансавага лізінгу і графіка лізінгавых плацяжоў прадастаўляюцца да моманту выдачы крэдыту.

25

копіі дакументаў, якія пацвярджаюць права на ажыццяўленне адпаведных відаў дзейнасці (у тым ліку копіі ліцэнзій на права ажыццяўлення ліцэнзаваных відаў дзейнасці);

копіі (без натарыяльнага засведчання) устаноўчых дакументаў, прадугледжаных заканадаўствам для адпаведнай арганізацыйна-прававой формы юрыдычнай асобы, якія маюць штамп, што сведчыць пра дзяржаўную рэгістрацыю;

копія (без натарыяльнага засведчання) пасведчання аб дзяржаўнай рэгістрацыі індывідуальнага прадпрымальніка;

даведкі аб астатках і аб руху грашовых патокаў па рахунках не менш чым за 3 апошнія месяцы (у выпадку наяўнасці бягучых (разліковых) банкаўскіх рахункаў у беларускіх рублях і замежнай валюце ў іншых банках);

даведка банка, кліентам якога з'яўляецца лізінгаатрымальнік, аб наяўнасці або адсутнасці прэтэнзій да бягучага (разліковага) банкаўскага рахунка;

інфармацыя лізінгаатрымальніка або банка па існуючай запазычанасці па актыўных аперацыях (у разрэзе дагавораў) з указаннем сумы, канчатковых тэрмінаў вяртання запазычанасці і спосабаў забеспячэння;

праграма развіцця на крэдытуемы перыяд, якая ўключае сціслае апісанне праекта, абгрунтаванне мэтазгоднасці яго ажыццяўлення;

інфармацыя аб асноўных відах дзейнасці, характарыстыка выпускаемай прадукцыі, звесткі аб рынках збыту;

асноўныя прагнозныя паказчыкі фінансава-гаспадарчай дзейнасці на перыяд рэалізацыі праекта ў разрэзе па гадах

-

Прадастаўляюцца дакументы лізінгаатрымальніка-юрыдычнай асобы або індывідуальнага прадпрымальніка.

26

копія гадавога бухгалтарскага балансу з усімі дадаткамі да яго за папярэдні год з расшыфроўкамі асобных артыкулаў (у выпадку калі арганізацыя ў адпаведнасці з заканадаўствам падлягае абавязковаму аўдыту — аўдытарскае заключэнне);

копія бухгалтарскага балансу і справаздачы аб прыбытках і стратах на апошнюю квартальную (месячную) дату і за адпаведны перыяд мінулага года, з расшыфроўкамі асобных артыкулаў

-

Прадастаўляюцца па лізінгаатрымальніках-юрыдычных асобах, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам.

27

выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў арганізацый і індывідуальных прадпрымальнікаў, якія выкарыстоўваюць спрошчаную сістэму падаткаабкладання, або яе копіі;

копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падатку пры спрошчанай сістэме падаткаабкладання на апошнюю месячную дату

-

Прадастаўляюцца па лізінгаатрымальніках-юрыдычных асобах і індывідуальных прадпрымальніках, якія выкарыстоўваюць спрошчаную сістэму падаткаабкладання і якія не вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам.

28

выпіскі з кнігі ўліку валавой выручкі ад рэалізацыі тавараў (работ, паслуг), уліку тавараў, якія ўвозяцца на тэрыторыю Рэспублікі Беларусь з дзяржаў-членаў Мытнага саюза, ці яе копіі;

копія падатковай дэкларацыі (разліку) па адзіным падатку з індывідуальных прадпрымальнікаў і іншых фізічных асоб, дакумент аб выплаце адзінага падатку;

-

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальніках-індывідуальных прадпрымальніках, якія з'яўляюцца плацельшчыкамі адзінага падатку.

29

выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў ці яе копіі;

копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падаходным падатку з фізічных асоб індывідуальнага прадпрымальніка (натарыуса, які ажыццяўляе натарыяльную дзейнасць у натарыяльным бюро, адваката, які ажыццяўляе адвакацкую дзейнасць індывідуальна)

-

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальніках-індывідуальных прадпрымальніках, якія з'яўляюцца плацельшчыкамі падаходнага падатку (у агульнаўстаноўленым парадку).

30

выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў сялянскай (фермерскай) гаспадаркі або яе копіі

-

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальніках-сялянскіх (фермерскіх) гаспадарках, якія вядуць бухгалтарскі ўлік дзейнасці па вытворчасці сельскагаспадарчай прадукцыі, у пазначаным рэгістры.

31

Звесткі аб лізінгавым партфелі

Па форме банка

Прадастаўляюцца лізінгавай арганізацыяй

32

Праграма развіцця фінансава-гаспадарчай дзейнасці

-

Прадстаўляе наваствораная арганізацыя, якая з моманту дзяржаўнай рэгістрацыі і да моманту звароту ў банк не вяла гаспадарчай дзейнасці

Іншыя дакументы паводле меркавання банка.

1. Прадастаўляе крэдытор:

1.1

Інфармацыя аб прадукцыі (работах, паслугах), што вырабляецца крэдыторам: від і асартымент рэалізаванай прадукцыі, кан'юнктура рынку, звесткі аб канкурэнтаздольнасці прадукцыі (работ, паслуг)

-

-

1.2

Расшыфроўка дэбіторскай запазычанасці, тавараў, адгружаных за апошнюю квартальную дату, з пазначэннем наймення дэбітора, памеру запазычанасці, тэрмінаў яе ўтварэння.

Па дэбіторах, грашовыя патрабаванні да якіх з'яўляюцца прадметам уступкі, — звесткі аб нумарах і датах дагавораў, тэрмінах адгрузкі (выканання работ, аказання паслуг), тэрмінах аплаты па ўмовах дагавораў, тэрмінах фактычнай аплаты, дысцыпліне выканання абавязацельстваў па аплаце папярэдніх паставак тавару (выкананых работ, аказаных паслуг), наяўнасці неаплачаных грашовых патрабаванняў, выкарыстаных формах разлікаў, узаемасувязі з крэдыторам і г. д.

-

-

1.3

Расшыфроўка крэдыторскай запазычанасці, тавараў, адгружаных за апошнюю квартальную дату, з пазначэннем наймення крэдытораў, памеру запазычанасці, тэрмінаў яе ўтварэння

Падпісваецца ўпаўнаважаным(і) асобай (асобамі) карпаратыўнага кліента

-

1.4

Копіі дагавораў (кантрактаў), заключаных паміж крэдыторымі і даўжнікамі

Копіі (выпіскі) дакументаў завяраюцца ў адпаведнасці з пунктам 18 гэтай Інструкцыі

-

1.5

Копіі дакументаў, якія пацвярджаюць фактычную адгрузку (выкананне работ, аказанне паслуг), па якіх прадугледжваецца фінансаванне пад уступку грашовага патрабавання (таварна-транспартных накладных, рахункаў-фактур (інвойсы), адгрузачных спецыфікацый, мытных дэкларацый і інш.)

-

-

1.6

Дакументы, разлікі, іншая інфармацыя, якія пацвярджаюць абгрунтаванне гранічнай сумы фінансавання пры заключэнні генеральнага дагавора фактарынгу

-

-

Іншыя дакументы паводле меркавання банка.