Финансирование текущей деятельности

1

Ходатайство на осуществление активной операции

По форме банка

-

2

Анкета корпоративного клиента

По форме банка

-

3

Согласие на предоставление кредитных отчетов:

3.1

Согласие на предоставление кредитного отчета

По форме банка

-

3.2

Согласие на предоставление кредитного отчета учредителей (физических и юридических лиц)

По форме банка

Не предоставляется согласие учредителей (участников) - нерезидентов, исполнительных и распорядительных органов, банков, иных государственных органов.

4

Согласие руководителя (директора), главного бухгалтера (при наличии) корпоративного клиента - юридического лица, а также физического лица - учредителя (участника, собственника имущества) корпоративного клиента - юридического лица (с долей участия в уставном фонде заявителя 50 процентов и более) на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении Министерства внутренних дел

По форме банка

Не предоставляется согласие руководителя (директора), главного бухгалтера (при наличии) юридического лица государственной формы собственности и юридического лица частной формы собственности (доля участия государства в уставном фонде юридического лица более 50 процентов);

физических лиц - учредителей (участников, собственников имущества) юридического лица - нерезидентов.

5

Копия документа, подтверждающего назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (при наличии) (приказ, решение собственника, участников и проч.), копия контракта с руководителем либо выписка из контракта руководителя в части полномочий руководителя и срока действия контракта

Если договор на осуществление активной операции подписывается иными должностными лицами необходимо представить соответствующую доверенность, приказ и т.п.

-

Указанные документы представляются при их отсутствии в деле по открытию и закрытию банковских и иных счетов юридического лица.

Документы представляются в случае первого обращения за осуществлением активной операции, а также если в них были внесены какие-либо изменения (дополнения).

6

Отдельные правоустанавливающие документы корпоративного клиента:

6.1

Свидетельство о государственной регистрации

-

Представляют корпоративные клиенты, не имеющие открытых текущих (расчетных) банковских счетов в банке, а также в случае внесения изменений, вносимых в свидетельства о государственной регистрации индивидуальных предпринимателей.

6.2

Учредительные документы (устав и (или) учредительный договор).

-

Представляют корпоративные клиенты, не имеющие открытых текущих (расчетных) банковских счетов в банке, а также в случае внесения изменений в документы (представляются с учетом всех изменений).

6.3.

1. Сведения об отнесении (неотнесении) сделки к крупной сделке и к сделкам, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц заявителя - хозяйственного общества

По форме банка

Представляют юридические лица - хозяйственные общества в случае отнесения сделок к крупным сделкам.

2. Решение соответствующего уполномоченного органа управления (лица) заявителя (иного уполномоченного лица)

Решение уполномоченного органа по сделке - копия или выписка из решения

Представляют заявители - юридические лица в случае наличия ограничений полномочий исполнительного органа в учредительных и иных документах заявителя (уполномоченного лица).

7

Копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности (в том числе копии специальных разрешений (лицензий) на право осуществления лицензируемых видов деятельности), иных разрешений и сертификатов, необходимых для осуществления деятельности

-

-

8

Сведения о взаимосвязанных должниках - юридических лицах (индивидуальных предпринимателях, физических лицах)

По форме банка

Представляется согласно ЛПА банка.

9

Копия годового бухгалтерского баланса со всеми приложениями к нему за предыдущий год с расшифровками отдельных статей, иных сведений.

Аудиторское заключение (в случае если юридическое лицо в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту).

Копия бухгалтерского баланса на последнюю квартальную дату с расшифровками отдельных статей, иных сведений.

Копия отчета о прибылях и убытках на последнюю квартальную дату.

Копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за соответствующий период предыдущего года, иных сведений

-

Представляют юридические лица, ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

В случае наличия в банке актуальных документов повторное представление не требуется.

При обращении за осуществлением активной операции от имени юридического лица руководителя обособленного подразделения юридического лица для подготовки заключения об осуществлении активной операции проектов заявителем предоставляется сводная бухгалтерская отчетность юридического лица.

Справочно может запрашиваться бухгалтерская отчетность обособленного подразделения юридического лица-заявителя.

10

Документы о доходе за предыдущий год, а также за фактически отработанное время в текущем году:

выписки из книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, либо ее копии

копии налоговой декларации (расчета) по налогу при упрощенной системе налогообложения

расшифровку отдельных статей книги учета доходов и расходов (при необходимости)

-

Представляют юридические лица, освобожденные от обязанности ведения бухгалтерского учета в соответствии с законодательством.

11

Документы о доходе за предыдущий год, а также за фактически отработанное время в текущем году:

- выписки из книги учета доходов и расходов крестьянского (фермерского) хозяйства либо ее копии;

- расшифровку отдельных статей книги учета доходов и расходов (при необходимости)

-

Представляют крестьянские (фермерские) хозяйства, ведущие бухгалтерский учет деятельности по производству сельскохозяйственной продукции, в указанном регистре.

12

Сведения о доходах и расходах, валовой выручке, состоянии расчетов с контрагентами

По форме банка

Представляют юридические лица, освобожденные от обязанности ведения бухгалтерского учета в соответствии с законодательством, в том числе крестьянские (фермерские) хозяйства, ведущие бухгалтерский учет деятельности по производству сельскохозяйственной продукции, в книге учета доходов и расходов крестьянского (фермерского) хозяйства

13

Информация (справки) заявителя (должника) или банка(ов) (в том числе ОАО "Банк развития") о движении денежных средств по счетам за шесть последних месяцев, наличии (отсутствии) ареста денежных средств, находящихся на счетах в других банках, и приостановлении операций по указанным счетам по решению уполномоченных органов (должностных лиц).

По форме банка

Представляются при наличии текущего (расчетного) банковского счета в белорусских рублях и (или) в иностранной валюте в других банках.

При рассмотрении вопроса осуществления активной операции, связанного с заключением нового договора на осуществление активной операции, приводящего к прекращению обязательств между банком и должником по ранее заключенному с ним договору, представляются данные о денежных потоках (движении денежных средств) за последние 12 месяцев.

14

Информация заявителя (должника) по действующим договорам на осуществление активных операций, заключенным с другими банками, и (или) договорам финансовой аренды (лизинга), заключенным с лизинговыми организациями, с указанием суммы и сроков погашения задолженности по этим договорам (в том числе промежуточных), суммы и способов их обеспечения (возможно представление копий договоров), сведений о наличии и длительности просроченной задолженности по данным договорам.

По форме банка

Представляется при наличии задолженности по активным операциям в других банках и (или) задолженности по договорам финансовой аренды (лизинга), заключенным с лизинговыми организациями.

15

Мероприятия (программа) по улучшению деятельности корпоративного клиента и погашению просроченной задолженности по активным операциям и (или) информация о выполнении аналогичных мероприятий (программ), если с момента их (ее) утверждения истек один квартал и более.

-

Представляются(ется) при рассмотрении вопроса осуществления активной операции с корпоративным клиентом, имеющим просроченную задолженность по активным операциям перед банком.

16

Информация о предлагаемых способах обеспечения

-

-

17

Заявление (копии заявлений) на акцепт платежных требований банка.

-

Представляется до предоставления кредита либо в иной срок, установленный решением уполномоченного коллегиального органа банка.

Оформляется в соответствии с законодательством и ЛПА, регулирующим правила проведения безналичных расчетов в белорусских рублях в банке, или в порядке, установленном иными банками Республики Беларусь.

Копии заявлений, оформляемых заявителем в банках Республики Беларусь в электронном виде и на бумажном носителе, должны содержать (воспроизводить) соответствующие отметки банков Республики Беларусь, определенные Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66.

18

Информация о стоимости чистых активов за предыдущий год

По форме банка

Представляют юридические лица, ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

19

Мероприятия (программа) по выходу на прибыльную деятельность юридического лица и (или) информация о выполнении аналогичных мероприятий (программы), если с момента их (ее) утверждения истек один квартал и более.

-

Представляются(ется) при необходимости рассмотрения вопроса осуществления активной операции с юридическим лицом, ведущим бухгалтерский учет в соответствии с законодательством, имеющим чистый убыток (строка 210 отчета о прибылях и убытках) по бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную дату, а также при выявлении чистого убытка в результате мониторинга финансового состояния и расчета кредитного рейтинга.

20

Прогноз движения денежных средств

По форме банка

Представляется:

1. по кредитам в текущую деятельность, факторингу, при выдаче банковских гарантий, открытии непокрытых аккредитивов для исполнения - при финансировании (выдаче банковских гарантий) на срок более 3 месяцев;

2. при рефинансировании кредитов, предоставленных другими банками в текущую деятельность на срок рефинансирования, а если указанный срок составляет менее 12 (двенадцати) месяцев, представляется прогноз движения денежных средств не менее, чем на 12 (двенадцать) месяцев;

3. при приеме из другого банка корпоративного клиента на обслуживание в банк и погашении в другом (передающем) банке его задолженности по кредитам в текущую деятельность, факторингу путем заключения договора уступки требования между банком и другим (передающим) банком.

Дополнительные документы заявителя, представляемые при предоставлении кредитов

21

Документы, подтверждающие кредитуемую сделку (копии договоров (контрактов), проектов договоров (контрактов) или других документов в подтверждение кредитуемой сделки и др.)

-

Представляются при необходимости проверки целевого использования кредита.

22

Проект (копия) внешнеторгового договора

-

Представляется при запросе финансирования внешнеторгового договора за счет ИКЛ.

23

Бизнес-план развития

-

Представляется при: рефинансировании предоставленных банком инвестиционных кредитов и (или) кредитов в текущую деятельность.

При кредитовании лизинговых организаций

24

копии проектов:

договора финансового лизинга;

договора купли-продажи предмета лизинга;

графика лизинговых платежей

-

Копии заключенных договора финансового лизинга и графика лизинговых платежей предоставляются до момента выдачи кредита.

25

копии документов, подтверждающих право на осуществление соответствующих видов деятельности (в том числе копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности);

копии (без нотариального засвидетельствования) учредительных документов, предусмотренных законодательством для соответствующей организационно-правовой формы юридического лица, имеющих штамп, свидетельствующий о государственной регистрации;

копия (без нотариального засвидетельствования) свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя

справки об остатках и о движении денежных потоков по счетам не менее чем за 3 последних месяца (в случае наличия текущих (расчетных) банковских счетов в белорусских рублях и иностранной валюте в других банках);

справка банка, клиентом которого является лизингополучатель, о наличии или отсутствии претензий к текущему (расчетному) банковскому счету;

информация лизингополучателя или банка по имеющейся задолженности по активным операциям (в разрезе договоров) с указанием суммы, конечных сроков возврата задолженности и способов обеспечения;

программа развития на кредитуемый период, включающую краткое описание проекта, обоснование целесообразности его осуществления;

информация об основных видах деятельности, характеристику выпускаемой продукции, сведения о рынках сбыта;

основные прогнозные показатели финансово-хозяйственной деятельности на период реализации проекта в разрезе по годам

-

Представляются документы лизингополучателя - юридического лица или индивидуального предпринимателя.

26

копия годового бухгалтерского баланса со всеми приложениями к нему за предыдущий год с расшифровками отдельных статей (в случае, если организация в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту - аудиторское заключение);

копия бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на последнюю квартальную (месячную) дату и за соответствующий период прошлого года, с расшифровками отдельных статей

-

Представляются по лизингополучателям - юридическим лицам, ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

27

выписки из книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, либо ее копии;

копия налоговой декларации (расчета) по налогу при упрощенной системе налогообложения на последнюю месячную дату

-

Представляются по лизингополучателям - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, применяющим упрощенную систему налогообложения и не ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

28

выписки из книги учета валовой выручки от реализации товаров (работ, услуг), учета товаров, ввозимых на территорию Республики Беларусь из государств - членов Таможенного союза или ее копии;

копия налоговой декларации (расчета) по единому налогу с индивидуальных предпринимателей и иных физических лиц, документ об уплате единого налога

-

Представляются по лизингополучателям - индивидуальным предпринимателям, являющимся плательщиками единого налога.

29

выписки из книги учета доходов и расходов или ее копии;

копия налоговой декларации (расчета) по подоходному налогу с физических лиц индивидуального предпринимателя (нотариуса, осуществляющего нотариальную деятельность в нотариальном бюро, адвоката, осуществляющего адвокатскую деятельность индивидуально)

-

Представляются по лизингополучателям - индивидуальным предпринимателям, являющимся плательщиками подоходного налога (в общеустановленном порядке).

30

выписки из книги учета доходов и расходов крестьянского (фермерского) хозяйства либо ее копии

-

Представляются по лизингополучателям - крестьянским (фермерским) хозяйствам, ведущим бухгалтерский учет деятельности по производству сельскохозяйственной продукции, в указанном регистра.

31

Сведения о лизинговом портфеле

По форме банка

Предоставляются лизинговой организацией

32

Программа развития финансово-хозяйственной деятельности

-

Представляет вновь созданная организация, которая с момента государственной регистрации и до момента обращения в банк не вела хозяйственную деятельность

Иные документы по усмотрению банка.

Дополнительные документы, представляемые при факторинге

1. Представляет кредитор:

1.1

Информация о производимой кредитором продукции (работах, услугах): вид и ассортимент реализуемой продукции, конъюнктура рынка, сведения о конкурентоспособности продукции (работ, услуг)

-

-

1.2

Расшифровка дебиторской задолженности, товаров отгруженных на последнюю квартальную дату с указанием наименования дебитора, размера задолженности, сроков ее образования.

По дебиторам, денежные требования к которым являются предметом уступки, - сведения о номерах и датах договоров, сроках отгрузки (выполнения работ, оказания услуг), сроках оплаты по условиям договоров, сроках фактической оплаты, дисциплине исполнения обязательств по оплате предыдущих поставок товара (выполненных работ, оказанных услуг), наличии неоплаченных денежных требований, используемых формах расчетов, взаимосвязи с кредитором и т.п.

-

-

1.3

Расшифровка кредиторской задолженности на последнюю квартальную дату с указанием наименования кредиторов, размера задолженности, сроков ее образования

Подписывается уполномоченным(и) лицом (лицами) корпоративного клиента

-

1.4

Копии договоров (контрактов), заключенных между кредитором и должниками

Копии (выписки) документов заверяются в соответствии с пунктом 18 настоящей Инструкции

-

1.5

Копии документов, подтверждающих фактическую отгрузку (выполнение работ, оказание услуг), по которым предполагается финансирование под уступку денежного требования (товарно-транспортных накладных, счетов-фактур (инвойсы), отгрузочных спецификаций, таможенных деклараций и др.)

-

-

1.6

Документы, расчеты, иная информация, подтверждающие обоснование предельной суммы финансирования при заключении генерального договора факторинга

-

-

Иные документы по усмотрению банка.