Овердрафтное кредитование

1

Ходатайство на осуществление активной операции

По форме банка

-

2

Анкета корпоративного клиента

По форме банка

-

3

Согласие на предоставление кредитных отчетов:

3.1

Согласие на предоставление кредитного отчета

По форме банка

-

3.2

Согласие на предоставление кредитного отчета учредителей (физических и юридических лиц)

По форме банка

Не предоставляется согласие учредителей (участников) - нерезидентов, исполнительных и распорядительных органов, банков, иных государственных органов.

4

Согласие руководителя (директора), главного бухгалтера (при наличии) корпоративного клиента - юридического лица, а также физического лица - учредителя (участника, собственника имущества) корпоративного клиента - юридического лица (с долей участия в уставном фонде заявителя 50 процентов и более) на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении Министерства внутренних дел

По форме банка

Не предоставляется согласие руководителя (директора), главного бухгалтера (при наличии) юридического лица государственной формы собственности и юридического лица частной формы собственности (доля участия государства в уставном фонде юридического лица более 50 процентов);

физических лиц - учредителей (участников, собственников имущества) юридического лица - нерезидентов.

5

Копия документа, подтверждающего назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (при наличии) (приказ, решение собственника, участников и проч.), копия контракта с руководителем либо выписка из контракта руководителя в части полномочий руководителя и срока действия контракта

Если договор на осуществление активной операции подписывается иными должностными лицами необходимо представить соответствующую доверенность, приказ и т.п.

-

Указанные документы представляются при их отсутствии в деле по открытию и закрытию банковских и иных счетов юридического лица.

Документы представляются в случае первого обращения за осуществлением активной операции, а также если в них были внесены какие-либо изменения (дополнения).

6

Отдельные правоустанавливающие документы корпоративного клиента:

6.1

Свидетельство о государственной регистрации

-

Представляют корпоративные клиенты, не имеющие открытых текущих (расчетных) банковских счетов в банке, а также в случае внесения изменений, вносимых в свидетельства о государственной регистрации индивидуальных предпринимателей.

6.2

Учредительные документы (устав и (или) учредительный договор).

-

Представляют корпоративные клиенты, не имеющие открытых текущих (расчетных) банковских счетов в банке, а также в случае внесения изменений в документы (представляются с учетом всех изменений).

6.3.

1. Сведения об отнесении (неотнесении) сделки к крупной сделке и к сделкам, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц заявителя - хозяйственного общества

По форме банка

Представляют юридические лица - хозяйственные общества в случае отнесения сделок к крупным сделкам.

2. Решение соответствующего уполномоченного органа управления (лица) заявителя (иного уполномоченного лица)

Решение уполномоченного органа по сделке - копия или выписка из решения

Представляют заявители - юридические лица в случае наличия ограничений полномочий исполнительного органа в учредительных и иных документах заявителя (уполномоченного лица).

7

Копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности (в том числе копии специальных разрешений (лицензий) на право осуществления лицензируемых видов деятельности), иных разрешений и сертификатов, необходимых для осуществления деятельности

-

-

8

Сведения о взаимосвязанных должниках - юридических лицах (индивидуальных предпринимателях, физических лицах)

По форме банка

Представляется согласно ЛПА банка.

9

Копия годового бухгалтерского баланса со всеми приложениями к нему за предыдущий год с расшифровками отдельных статей, иных сведений.

Аудиторское заключение (в случае если юридическое лицо в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту).

Копия бухгалтерского баланса на последнюю квартальную дату с расшифровками отдельных статей, иных сведений.

Копия отчета о прибылях и убытках на последнюю квартальную дату.

Копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за соответствующий период предыдущего года, иных сведений

-

Представляют юридические лица, ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

В случае наличия в банке актуальных документов повторное представление не требуется.

При обращении за осуществлением активной операции от имени юридического лица руководителя обособленного подразделения юридического лица для подготовки заключения об осуществлении активной операции проектов заявителем предоставляется сводная бухгалтерская отчетность юридического лица.

Справочно может запрашиваться бухгалтерская отчетность обособленного подразделения юридического лица-заявителя.

10

Документы о доходе за предыдущий год, а также за фактически отработанное время в текущем году:

выписки из книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, либо ее копии

копии налоговой декларации (расчета) по налогу при упрощенной системе налогообложения

расшифровку отдельных статей книги учета доходов и расходов (при необходимости)

-

Представляют юридические лица, освобожденные от обязанности ведения бухгалтерского учета в соответствии с законодательством.

11

Документы о доходе за предыдущий год, а также за фактически отработанное время в текущем году:

- выписки из книги учета доходов и расходов крестьянского (фермерского) хозяйства либо ее копии;

- расшифровку отдельных статей книги учета доходов и расходов (при необходимости)

-

Представляют крестьянские (фермерские) хозяйства, ведущие бухгалтерский учет деятельности по производству сельскохозяйственной продукции, в указанном регистре.

12

Сведения о доходах и расходах, валовой выручке, состоянии расчетов с контрагентами

По форме банка

Представляют юридические лица, освобожденные от обязанности ведения бухгалтерского учета в соответствии с законодательством, в том числе крестьянские (фермерские) хозяйства, ведущие бухгалтерский учет деятельности по производству сельскохозяйственной продукции, в книге учета доходов и расходов крестьянского (фермерского) хозяйства

13

Информация (справки) заявителя (должника) или банка(ов) (в том числе ОАО "Банк развития") о движении денежных средств по счетам за шесть последних месяцев, наличии (отсутствии) ареста денежных средств, находящихся на счетах в других банках, и приостановлении операций по указанным счетам по решению уполномоченных органов (должностных лиц).

По форме банка

Представляются при наличии текущего (расчетного) банковского счета в белорусских рублях и (или) в иностранной валюте в других банках.

При рассмотрении вопроса осуществления активной операции, связанного с заключением нового договора на осуществление активной операции, приводящего к прекращению обязательств между банком и должником по ранее заключенному с ним договору, представляются данные о денежных потоках (движении денежных средств) за последние 12 месяцев.

14

Информация заявителя (должника) по действующим договорам на осуществление активных операций, заключенным с другими банками, и (или) договорам финансовой аренды (лизинга), заключенным с лизинговыми организациями, с указанием суммы и сроков погашения задолженности по этим договорам (в том числе промежуточных), суммы и способов их обеспечения (возможно представление копий договоров), сведений о наличии и длительности просроченной задолженности по данным договорам.

По форме банка

Представляется при наличии задолженности по активным операциям в других банках и (или) задолженности по договорам финансовой аренды (лизинга), заключенным с лизинговыми организациями.

15

Информация о предлагаемых способах обеспечения

-

-

16

Заявление (копии заявлений) на акцепт платежных требований банка.

-

Представляется до предоставления кредита либо в иной срок, установленный решением уполномоченного коллегиального органа банка.

Оформляется в соответствии с законодательством и ЛПА, регулирующим правила проведения безналичных расчетов в белорусских рублях в банке, или в порядке, установленном иными банками Республики Беларусь.

Копии заявлений, оформляемых заявителем в банках Республики Беларусь в электронном виде и на бумажном носителе, должны содержать (воспроизводить) соответствующие отметки банков Республики Беларусь, определенные Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66.

17

Информация о стоимости чистых активов за предыдущий год

По форме банка

Представляют юридические лица, ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

18

Мероприятия (программа) по выходу на прибыльную деятельность юридического лица и (или) информация о выполнении аналогичных мероприятий (программы), если с момента их (ее) утверждения истек один квартал и более

произвольная форма

Представляются(ется) при необходимости рассмотрения вопроса осуществления активной операции с юридическим лицом, ведущим бухгалтерский учет в соответствии с законодательством, имеющим чистый убыток (строка 210 отчета о прибылях и убытках) по бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную дату, а также при выявлении чистого убытка в результате мониторинга финансового состояния и расчета кредитного рейтинга.

19

Иные документы по усмотрению банка.