Стандартныя пакеты дакументаў
У залежнасці ад характару праектаў ААТ «Белаграпрамбанк», якія рэалізуюцца кліентамі, можа прапанаваць разнастайныя інструменты для іх фінансавання.
Усе пытанні, звязаныя з крэдытаваннем, вырашаюцца крэдытаатрымальнікам і банкам на дагаворнай аснове з дапамогай заключэння крэдытнага дагавора.
Склад стандартнага пакета дакументаў
для ажыццяўлення актыўных аперацый з карпаратыўнымі кліентамі ўключае ў сябе:
№ п/п | Найменне дакумента | Форма | Заўвагі |
1 | Хадайніцтва на ажыццяўленне актыўнай аперацыі | Па форме Банка | Форма ўключае іншыя дакументы, выкладзеныя ў сапраўднай табліцы |
2 | Анкета карпаратыўнага кліента | Па форме Банка | |
3 | Згода на прадастаўленне крэдытных справаздач: | ||
3.1 | Згода на прадастаўленне крэдытнай справаздачы | Па форме Банка | |
3.2 | Згода на прадастаўленне крэдытнай справаздачы заснавальнікаў (фізічных і юрыдычных асоб) | Па форме Банка (для юрыдычных і фізічных асоб) | |
4 | Згода на апрацоўку (у тым ліку збор, сістэматызацыю, захоўванне, выкарыстанне, прадастаўленне) Банкам персанальных дадзеных фізічнай асобы (у тым ліку аб прыцягненні да адміністрацыйнай або крымінальнай адказнасці, а таксама іншай інфармацыі аб ім) з інфармацыйных рэсурсаў, якія знаходзяцца ў падпарадкаванні Міністэрства ўнутраных спраў. | Па форме Банка | - |
5 | Праваўстанаўліваючыя дакументы Звесткі аб аднясенні (не аднясенні) здзелкі да буйной здзелкі і да здзелак, у якіх ёсць зацікаўленасць афіляваных асоб гаспадарчых таварыстваў, рашэнне ўпаўнаважанага органа па здзелцы (пры неабходнасці) |
Формы, устаноўленыя заканадаўствам | Заўвага |
6 | Звесткі аб узаемазвязаных даўжніках - юрыдычных асобах (індывідуальных прадпрымальніках, фізічных асобах) | Па форме Банка | - |
7 | Бухгалтарская (фінансавая) і іншая справаздачнасць | Расшыфроўкі асобных артыкулаў бухгалтарскага балансу - Па форме Банка Звесткі аб даходах і расходах - Па форме Банка |
|
8 | Інфармацыя аб руху грашовых сродкаў па рахунках, наяўнасці інфармацыі аб нявыкананых грашовых абавязацельствах у АІС ВГА і арыштаў (прыпыненняў) за апошнія 6 месяцаў. | Па форме Банка | |
9 | Інфармацыя заяўніка (даўжніка) па дзейных дагаворах на ажыццяўленне актыўных аперацый | Па форме Банка | |
10 | 10.1 Мерапрыемствы (праграма) па паляпшэнні дзейнасці карпаратыўнага кліента 10.2 Мерапрыемствы (праграма) па выхадзе на прыбытковую дзейнасць юрыдычнай асобы |
Адвольная форма | |
11 | Прагноз руху грашовых сродкаў | Па форме Банка | Не прадастаўляецца пры фінансаванні бягучай дзейнасці на тэрмін менш за 3 месяцы, а таксама пры авердрафтным і інвестыцыйным крэдытаванні. |
12 | Інфармацыя аб прапанаваных спосабах забеспячэння | Адвольная форма | |
13 | Заява (копіі заяў) на акцэпт плацежных патрабаванняў Банка |
Прадстаўляецца не пазней за 3 (тры) працоўныя дні з даты заключэння дагавора на ажыццяўленне актыўнай аперацыі (пры крэдытаванні - да прадастаўлення крэдыту). Пры прадастаўленні заяў з іншых банкаў афармляецца ў парадку, устаноўленым іншымі банкамі. |
Прадстаўляецца не пазней за 3 (тры) працоўныя дні з даты заключэння дагавора на ажыццяўленне актыўнай аперацыі (пры крэдытаванні - да прадастаўлення крэдыту).
|
14 | Копіі дакумента, які пацвярджае статус замежнай юрыдычнай асобы, і ўстаноўчага дакумента, засведчаныя ва ўстаноўленым парадку Бухгалтарская справаздачнасць, складзеная ў адпаведнасці з Міжнароднымі стандартамі фінансавай справаздачнасці (з аўдытарскім заключэннем). Інфармацыя аб рэйтынгу(ах), устаноўленым(ых) міжнароднымі рэйтынгавымі агенцтвамі, якая публікуецца ў іх выданнях, а таксама якая размяшчаецца на іх сайтах у сетцы Інтэрнэт. |
-//- | |
15 | Інфармацыя аб кошце чыстых актываў за папярэдні год | Па форме Банка | Прадстаўляюць юрыдычныя асобы, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам. |
16 | Дакументы, якія пацвярджаюць крэдытуемую здзелку (копіі дагавораў (кантрактаў), праектаў дагавораў (кантрактаў) або іншых дакументаў у пацвярджэнне крэдытуемай здзелкі і інш.) | -//- | Прадстаўляюцца пры неабходнасці праверкі мэтавага выкарыстання. Не прадастаўляюцца пры авердрафтным крэдытаванні. |
Пры змяненні ўмоў ажыццяўлення актыўных аперацый або рэарганізацыі даўжніка карпаратыўнаму кліенту неабходна прадставіць наступны пакет дакументаў:
№ п/п | Найменне дакумента | Форма | Заўвагі |
1 | Хадайніцтва даўжніка, якое змяшчае абгрунтаванне неабходнасці змянення ўмоў ажыццяўлення актыўнай аперацыі | Па форме Банка (Прадстаўляецца пры разглядзе пытання аб змяненні ўмоў ажыццяўлення актыўнай аперацыі па ініцыятыве карпаратыўнага кліента). | - |
2 | Інфармацыя заяўніка (даўжніка) па дзейных дагаворах на ажыццяўленне актыўных аперацый | Па форме Банка | Прадстаўляецца пры наяўнасці запазычанасці па актыўных аперацыях у іншых банках і (або) запазычанасці па дагаворах фінансавай арэнды (лізінгу), заключаных з лізінгавымі арганізацыямі. |
3 | Прагноз руху грашовых сродкаў | Па форме Банка | Прадастаўляецца актуалізаваны дакумент з улікам запытаных змяненняў умоў выдачы крэдыту (за выключэннем змяненняў, звязаных са змяненнем мэты, парадку прадастаўлення і вяртання (пагашэння) крэдыту, забеспячэння абавязацельстваў, іншых выпадкаў, прадугледжаных ЛПА Банка). |
4 | Мерапрыемствы (праграма) па паляпшэнні дзейнасці карпаратыўнага кліента Мерапрыемствы (праграма) па выхадзе на прыбытковую дзейнасць юрыдычнай асобы |
Адвольная форма | Мерапрыемствы (праграма) па паляпшэнні дзейнасці карпаратыўнага кліента пры наяўнасці пратэрмінаванай запазычанасці па актыўных аперацыях у Банку на момант разгляду пытання аб змяненні ўмоў ажыццяўлення актыўнай аперацыі мерапрыемства (праграма), раней прадастаўленыя для ажыццяўлення актыўнай аперацыі або ў ходзе суправаджэння дагавора на ажыццяўленне актыўнай аперацыі, павінен быць актуалізаваны з улікам запытаных змяненняў умоў ажыццяўлення актыўнай аперацыі. Мерапрыемствы (праграма) па выхадзе на прыбытковую дзейнасць юрыдычнай асобы прадстаўляюцца (ецца) пры неабходнасці разгляду пытання змянення ўмоў ажыццяўлення актыўнай аперацыі з юрыдычнай асобай, якая вядзе бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам, якое мае чыстую страту (радок 210 справаздачы аб прыбытках і стратах) па бухгалтарскай справаздачнасці на апошнюю квартальную дату. Пры неабходнасці прадстаўлення даўжніком розных мерапрыемстваў (праграм), яны могуць змяшчацца ў адным прадастаўляецца ў Банк дакуменце, зацверджаным упаўнаважаным органам кіравання даўжніка (пры наяўнасці). |
5 | Інфармацыя аб руху грашовых сродкаў па рахунках, наяўнасці інфармацыі аб нявыкананых грашовых абавязацельствах у АІС ІДА і арыштаў (прыпыненняў) за апошнія 6 месяцаў | Па форме Банка | Прадстаўляюцца пры наяўнасці бягучага (разліковага) банкаўскага рахунку ў беларускіх рублях і (або) у замежнай валюце ў іншых банках. |
6 | бізнес-план інвестыцыйнага праекта | Распрацоўваецца ў адпаведнасці з Правіламі па распрацоўцы бізнес-планаў інвестыцыйных праектаў, зацверджанымі пастановай Міністэрства эканомікі Рэспублікі Беларусь ад 31 жніўня 2005 г. № 158 | Бізнес-план павінен быць актуалізаваны з улікам запытаных змяненняў умоў выдачы крэдыту (за выключэннем змяненняў, звязаных са змяненнем мэты, парадку прадастаўлення і вяртання (пагашэння) крэдыту, забеспячэння абавязацельстваў, а таксама ў выпадках напісання заключэння па скарочанай форме). |
7 | разлік патокаў грашовых сродкаў па інвестыцыйным праекце | Па форме банка | Разлік патоку грашовых сродкаў павінен быць актуалізаваны з улікам запытаных змяненняў умоў выдачы крэдыту (за выключэннем змяненняў, звязаных са змяненнем мэты, парадку прадастаўлення і вяртання (пагашэння) крэдыту, забеспячэння абавязацельстваў, а таксама ў выпадках напісання заключэння па скарочанай форме). |
8 | Бізнес-план развіцця | Павінен быць актуалізаваны з улікам запытаных змяненняў пры рэфінансаванні інвестыцыйных крэдытаў, прадастаўленых Банкам, і (або) крэдытаў у бягучую дзейнасць | |
9 | Іншыя дакументы, прадугледжаныя для разгляду пытання аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі | Адвольная форма | Прадстаўляюцца пры неабходнасці актуалізацыі |
Акрамя вышэйзгаданых дакументаў, па меркаванні Банка, могуць быць атрыманы і іншыя дакументы, неабходныя для ацэнкі фінансава-гаспадарчай дзейнасці, вызначэння крэдытнага рэйтынгу кліента, іншыя дакументы.
Банк таксама аказвае паслугі, якія папярэднічалі або спадарожныя працэдуры выдачы крэдытаў юрыдычным асобам (паслугі па распрацоўцы бізнес-планаў інвестыцыйных праектаў аказвае даччыная арганізацыя Банка - КУП "Аграбізнескансалт"):
- фінансавая экспертыза прапанаваных да рэалізацыі за кошт крэдытных сродкаў інвестыцыйных праектаў з мэтай вызначэння іх эканамічнай эфектыўнасці і падрыхтоўка рэкамендацый аб магчымасці рэалізацыі праекта;
- даследаванне перспектыў развіцця інвестыцыйнага рынку і выпрацоўка прапаноў у галіне інвестыцыйнай палітыкі прадпрыемства;
- кансультацыі па падрыхтоўцы пакета дакументаў на атрыманне інвестыцыйных крэдытаў;
правядзенне кантрольных абмераў выкананых будаўніча-мантажных работ.
Для разгляду пытання аб прыняцці ў забеспячэнне паручальніцтваў (гарантый) юрыдычных асоб (акрамя банкаў, Урада Рэспублікі Беларусь, мясцовых выканаўчых і распарадчых органаў), неабходна прадставіць у Банк наступны пакет дакументаў:
№ п/п | Найменне дакумента | Форма | Заўвагі |
1 | Анкета юрыдычнай асобы | Па форме Банка | - |
2 | Праваўстанаўліваючыя дакументы | -//- | |
3 | Згода на прадастаўленне крэдытнай справаздачы | Па форме Банка | |
4 | Згода на апрацоўку (у тым ліку збор, сістэматызацыю, захоўванне, выкарыстанне, прадастаўленне) Банкам персанальных дадзеных фізічнай асобы (у тым ліку аб прыцягненні да адміністрацыйнай або крымінальнай адказнасці, а таксама іншай інфармацыі аб ім) з інфармацыйных рэсурсаў, якія знаходзяцца ў падпарадкаванні Міністэрства ўнутраных спраў. | Па форме Банка | |
5 | Бухгалтарская (фінансавая) і іншая справаздачнасць | -//- | |
6 | Копіі дакумента, які пацвярджае статус замежнай юрыдычнай асобы, і ўстаноўчага дакумента, засведчаныя ва ўстаноўленым парадку Бухгалтарская справаздачнасць, складзеная ў адпаведнасці з Міжнароднымі стандартамі фінансавай справаздачнасці (з аўдытарскім заключэннем). Інфармацыя аб рэйтынгу(ах), устаноўленым(ых) міжнароднымі рэйтынгавымі агенцтвамі, якая публікуецца ў іх выданнях, а таксама якая размяшчаецца на іх сайтах у сетцы Інтэрнэт. |
-//- | |
7 | Інфармацыя аб кошце чыстых актываў за папярэдні год | Па форме Банка | Прадстаўляюць юрыдычныя асобы, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам. |
8 | Заява (копіі заяў) на акцэпт плацежных патрабаванняў Банка | Па форме Банка Пры прадастаўленні заяў з іншых банкаў афармляецца ў парадку, устаноўленым іншымі банкамі. |
Прадстаўляецца пасля заключэння забеспячальнага дагавора. |