Финансирование текущей деятельности в рамках программы «ШиреКруг»

Общие документы

Юридические документы

Финансовые документы

Документы по сделке

Основные документы

Дополнительные документы
(случаи предоставления указаны в графе «Примечание»)

№ п/п

Наименование документа

Форма

Примечание

Общие документы

1.

Заявка-анкета юридического лица.

По форме банка

-

2.

Согласие заявителя, учредителей (участников) заявителя с долей участия в уставном фонде  50% и более (для физических лиц), 25 % и более (для юридических лиц) на предоставление кредитного отчета из Кредитного регистра Национального банка Республики Беларусь.

По форме банка

Не предоставляется согласие учредителей (участников) - нерезидентов, исполнительных и распорядительных органов, иных государственных органов, банками.

3.

Согласие на предоставление сведений из информационных ресурсов (Министерство внутренних дел, ОАО «Небанковская кредитно-финансовая организация «Единое расчетное и информационное пространство»)

По форме банка

Предоставляют физические лица, являющиеся руководителем (директором), главным бухгалтером (при наличии),  учредителем (участником, собственником имущества)  (с долей участия в уставном фонде заявителя 50 процентов и более).

Не предоставляется согласие руководителя (директора), главного бухгалтера (при наличии) юридического лица государственной формы собственности и юридического лица частной формы собственности (доля участия государства в уставном фонде юридического лица более 50 процентов);

физических лиц - учредителей (участников, собственников имущества) юридического лица - нерезидентов.

Юридические документы

Основные документы

4.

Копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации.

-

Представляют клиенты ММБ, не имеющие открытых текущих (расчетных) банковских счетов в банке либо при их отсутствии в деле по открытию и закрытию банковских и иных счетов юридического лица.

В случае наличия в банке актуальных документов повторное представление не требуется (актуальность ранее предоставленных документов при их неизменности подтверждается в заявке).

5.

Копии трудового договора (контракта) с руководителем юридического лица  либо выписка из контракта руководителя в части полномочий руководителя и срока действия контракта.

Если договор на осуществление активной операции подписывается иными должностными лицами необходимо представить соответствующую доверенность, приказ и т.п.

6.

Копии решения и приказа о назначении руководителя юридического лица, продлении его полномочий (при необходимости).

7.

В случае передачи полномочий исполнительного органа другой коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю — копии решения о передаче полномочий и гражданско-правового договора.

8.

Копии лицензий (разрешений) на ведение деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии).

-

Допускается предоставление лицензий (разрешений) после заключения кредитного договора в случае когда кредитополучатель является вновь созданной организацией и приобретаемое для осуществления лицензируемого вида деятельности за счет кредита имущество включено в долицензионные требования в соответствии с законодательством.

Дополнительные документы
(случаи предоставления указаны в графе «Примечание»)

9.

Информация об учредительных документах, информация об отнесении (не отнесении) сделки к крупной сделке и к сделкам, в которых имеется заинтересованность аффилированных лиц хозяйственных обществ.

По форме банка

Представляют юридические лица - хозяйственные общества.

10.

Решение соответствующего уполномоченного органа управления (лица) заявителя (иного уполномоченного лица)

-

Представляют заявители - юридические лица в случае наличия ограничений полномочий исполнительного органа в учредительных и иных документах заявителя (уполномоченного лица). Документ может предоставляться не позднее дня принятия уполномоченным коллегиальным органом (уполномоченным должностным лицом) банка решения о совершении активной операции.

11

Доверенность на заключение договора об осуществлении активной операции.

-

Предоставляется в случае если договор на осуществление активной операции от имени юридического лица заключается иным лицом, кроме руководителя.

Помимо полномочий на заключение сделки, доверенность должна содержать полномочия на предоставление банку согласие на предоставление банком министерствам, ведомствам и иным органам государственного управления сведений о договорах на осуществление активных операций, заключенных между банком и заявителем, в том числе о размере задолженности по данным договорам, о сроках и условиях исполнения заявителем обязательств по договорам на осуществление активных операций, а также иных условиях договоров на осуществление активных операций.

Для заявителей, ведущих бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

12.

Годовой бухгалтерский баланс со всеми приложениями к нему за предыдущий год, аналитическая записка к бухгалтерскому балансу.

Представляют юридические лица, ведущие бухгалтерский учет в соответствии с законодательством.

В случае наличия в банке актуальных документов повторное представление не требуется.

При обращении за осуществлением активной операции от имени юридического лица руководителя обособленного подразделения юридического лица для подготовки заключения об осуществлении активной операции проектов заявителем предоставляется сводная бухгалтерская отчетность юридического лица.

Справочно может запрашиваться бухгалтерская отчетность обособленного подразделения юридического лица-заявителя.

13.

Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках на последнюю квартальную дату.

14.

Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках за соответствующий период предыдущего года

15.

Аудиторское заключение.

Если юридическое лицо в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту.

Для заявителей, освобожденных от обязанности ведения бухгалтерского учета в соответствии с законодательством.

16.

Копия налоговой декларации (расчета) по налогу при упрощенной системе налогообложения.

За предыдущий год и фактически отработанное время в текущем году.

Для крестьянских (фермерских) хозяйств, ведущих бухгалтерский учет деятельности по производству сельскохозяйственной продукции, в указанном регистре.

17.

Выписки из книги учета доходов и расходов крестьянского (фермерского) хозяйства либо ее копии.

За предыдущий год и фактически отработанное время в текущем году.

Документы по сделке

Основные документы

18.

Документы, подтверждающие кредитуемую сделку (копии договоров (контрактов), проектов договоров (контрактов) или других документов в подтверждение кредитуемой сделки и др.).

-

19.

Прогноз движения денежных средств.

По форме банка

Предоставляется:

при кредитовании на срок более 3 месяцев;

при рефинансировании кредитов, предоставленных другими банками в текущую деятельность на срок рефинансирования, а если указанный срок составляет менее 12 (двенадцати) месяцев, представляется прогноз движения денежных средств не менее, чем на 12 (двенадцать) месяцев;

при приеме из другого банка корпоративного клиента на обслуживание в банк и погашении в другом (передающем) банке его задолженности по кредитам в текущую деятельность путем заключения договора уступки требования между банком и другим (передающим) банком.

20.

Документы, необходимые для принятия соответствующего обеспечения.

-

Дополнительные документы
(случаи предоставления указаны в графе «Примечание»)

21.

Сведения о поступлениях и обязательствах в иностранной валюте с приложением подтверждающих документов.

-

Предоставляются при кредитовании в иностранной валюте в соответствии с ЛПА банка.

22.

Заявление (копии заявлений) на акцепт платежных требований банка.

-

Представляется до предоставления кредита либо в иной срок, установленный решением уполномоченного коллегиального органа банка.

Оформляется в соответствии с законодательством и ЛПА банка, или в порядке, установленном иными банками Республики Беларусь.

Копии заявлений, оформляемых заявителем в банках Республики Беларусь в электронном виде и на бумажном носителе, должны содержать (воспроизводить) соответствующие отметки банков Республики Беларусь, определенные Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66.

23.

Информация о выполнении клиентами ММБ ранее предоставленных целевых параметров по погашению просроченных обязательств

-

Представляются при осуществлении активной операции с клиентом ММБ, имеющим просроченную задолженность по активным операциям перед банком.

24.

Мероприятия (программа) по выходу на прибыльную деятельность и (или) информация о выполнении мероприятия (программы), если с момента их (ее) утверждения истек один квартал и более.

-

Представляются(ется) при необходимости рассмотрения вопроса осуществления активной операции с юридическим лицом, ведущим бухгалтерский учет в соответствии с законодательством, имеющим чистый убыток (строка 210 отчета о прибылях и убытках) по бухгалтерской отчетности на последнюю квартальную дату, а также при выявлении чистого убытка в результате мониторинга финансового состояния и расчета кредитного рейтинга.

25.

Согласие на предоставление сведений, составляющих банковскую тайну.

По форме банка

Представляется при предоставлении в обеспечение исполнения обязательств поручительства БФФПП, ОАО «Промагролизинг»

26.

Иные документы по усмотрению банка.

-

-

По усмотрению Банка могут быть запрошены иные документы, необходимые для рассмотрения вопроса об осуществлении активной операции