Доверительное управление денежными средствами

При нахождении клиента в г.Минске – в Управление ценных бумаг по адресу: г. Минск, ул. Ольшевского, 24, каб. 604.

При нахождении клиента в другом населенном пункте – в Центр банковских услуг ОАО «Белагропромбанк» (ЦБУ) и попросить специалиста связаться с работниками Управления ценных бумаг по тел.: 8 (017) 229-64-53, 8 (017) 229-63-23, 8 (044) 764-04-88, 8 (044) 734-69-05.

От 30 до 60 минут (без учета передачи денежных средств в ДУ)

Срок действия договора определяет вверитель при подаче Заявления о приеме денежных средств в ДУ (срок указывается в Заявлении).

Минимальный срок действия – 1 год.

Максимальный срок действия – 5 лет.

При любом сроке предусмотрена автоматическая пролонгация при отсутствии намерений сторон расторгнуть договор.

При любом сроке возможно досрочное расторжение договора путем уведомления не позднее, чем за 30 календарных дней до предполагаемой даты расторжения договора.

В первую очередь необходимо предоставить доверительному управляющему Заявление о приеме денежных средств в ДУ. Далее необходимо лично обратиться в любое ЦБУ ОАО «Белагропромбанк» для открытия текущего (расчетного) банковского счета и зачислить на него денежные средства, предполагаемые к передаче в ДУ. После чего - подписать платежное поручение на перевод денежных средств с текущего (расчетного) банковского счета на счет доверительного управляющего, указанный в договоре.

• при полном ДУ: 300 000 российских рублей;
• при ДУ по согласованию: 200 000 российских рублей;
• при ДУ по приказу: 100 000 российских рублей.

• Полное ДУ;
• ДУ по согласованию;
• ДУ по приказу.

Консервативная, умеренная, агрессивная, индивидуальная. В рамках каждой стратегии (за исключением индивидуальной) доверительным управляющим могут разрабатываться подстратегии с определенным набором (составом) активов, включаемых в инвестиционный портфель вверителя, и их долями в портфеле.

В настоящее время специализированное программное обеспечение (мобильное приложение) по услуге ДУ отсутствует.

В первую очередь необходимо предоставить доверительному управляющему Заявление на пополнение доверительного (трастового) счета. Далее необходимо лично обратиться в любое ЦБУ ОАО «Белагропромбанк» для зачисления денежных средств на текущий (расчетный) банковский счет вверителя. После чего - подписать платежное поручение на перевод денежных средств с текущего (расчетного) банковского счета на счет доверительного управляющего, указанный в договоре.

После заключения договора доверительный управляющий в течение 1-3 дней открывает клиенту необходимые счета у иностранных брокеров и депозитариев и связывается с клиентом для дальнейших действий.

Акции, депозитарные расписки, облигации, еврооблигации, инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, ETF, производные ценные бумаги и др., обращающиеся на внутреннем и иностранных рынках. Денежные средства, переданные в ДУ, также могут быть размещены во вклад (депозит) на внутреннем рынке РБ.

NYSE, NASDAQ, AMEX, XETRA, Euronext, LSE, ПАО «Московская биржа», ПАО «СПБ Биржа», ОАО «БВФБ» и др.

С 24.02.2022 – временно только ПАО «Московская биржа», ПАО «СПБ Биржа» и ОАО «БВФБ» (т.е. рынки РФ и РБ).

Распоряжение может быть подано:

• путем предоставления доверительному управляющему оригинала подписанного Распоряжения (по адресу: г. Минск, ул. Ольшевского, 24, каб. 604, либо в любом ЦБУ банка);
• путем направления скан-копии или фотокопии по электронной почте (с применением или без применения средств криптографической защиты информации);
• почтовой связью.

В одном распоряжении можно указать не более 5 позиций на совершение сделок.

От 5 до 20 минут с момента его получения доверительным управляющим (при наличии денежных средств на счете у иностранного (российского) брокера и при наличии встречной заявки на бирже).

Комиссия взимается за исполненное (частично исполненное) распоряжение вверителя. Т.е. в случае заключения хотя бы одной сделки по распоряжению, за распоряжение взимается комиссия (единоразово).

В соответствии со ст.901 Гражданского кодекса имущество, переданное в ДУ, обособляется от другого имущества вверителя, а также от имущества доверительного управляющего.

Кроме того, ст.229 Банковского кодекса определяет, что передача вверителем денежных средств на доверительный (трастовый) счет не влечет за собой прекращения права собственности вверителя на эти денежные средства. Право собственности распространяется и на денежные средства, и на ценные бумаги, полученные (приобретенные) при доверительном управлении.

Счета для учета приобретаемых в рамках ДУ ценных бумаг открываются на имя доверительного управляющего. Учет активов в ДУ ведется доверительным управляющим в разрезе вверителей.

Вознаграждение доверительного управляющего и подлежащие возмещению расходы, понесенные доверительным управляющим, удерживаются из доходов вверителя, а в случае отсутствия доходов – указываются в ежеквартальном отчете и подлежат оплате вверителем самостоятельно не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом. Оплату можно произвести:

1. в устройствах СДБО ОАО «Белагропромбанк» - интернет-банкинг/мобильное приложение (если есть банковская карточка ОАО «Белагропромбанк»), а также банкомат/инфокиоск (с карточки любого банка). Для этого необходимо пройти по пути «Оплатить услуги» - «Услуги банка» - «Операции на рынке ценных бумаг» - «Комиссии банка» - «За доверительное управление»;
2. через произвольный платеж в интернет-банкинге другого банка;
3. в ЦБУ (в кассе) ОАО «Белагропромбанк».

В процессе ДУ вверителю предоставляются Отчеты Доверительного управляющего по форме согласно Приложению 8 к Общим условиям Генерального договора доверительного управления. Отчеты доверительного управляющего предоставляются ежеквартально, при прекращении действия договора и по запросу вверителя.

Для вверителя, выбравшего форму полного ДУ, дополнительно предоставляется отчет о каждом совершенном действии с активами вверителя.

Отчет по ДУ может предоставляться следующими способами:

• путем непосредственного вручения либо получения оригинала лично вверителем или уполномоченным представителем вверителя (по адресу: г. Минск, ул. Ольшевского, 24, либо в ЦБУ банка);
• почтовой связью (заказное письмо с уведомлением о доставке). В данном случае вверителю придет извещение (в почтовый ящик) о необходимости забрать письмо в почтовом отделении.

Предпочтительный способ получения отчета целесообразно сообщить доверительному управляющему на этапе заключения договора.

Необходимо предоставить доверительному управляющему Заявление на вывод Активов.

Частичный вывод активов:

• возможен при условии, что стоимость активов после вывода будет не менее пороговой суммы входа в ДУ;
• в случае вывода более 30% от стоимости активов взимается комиссия в размере 1% от суммы вывода;
• в случае вывода дохода удерживается подоходный налог;
• вывод осуществляется на текущий (расчетный) банковский счет вверителя в течение 10 рабочих дней, следующих за днем получения доверительным управляющим Заявления вверителя.

Полный вывод активов (все денежные средства):

• считается расторжением договора;
• комиссия (1 % от стоимости выводимых активов) не взимается;
• при выводе активов удерживаются все комиссии за ДУ и подоходный налог;
• вывод осуществляется в течение 3 рабочих дней, следующих за датой расторжения договора (дата расторжения договора – 30-й календарный день, следующий за днем получения доверительным управляющим Заявления вверителя).

Информация о рисках, связанных с передачей денежных средств в ДУ, содержится в Декларации о рисках (Приложение 12 к Общим условиям Генерального договора доверительного управления).

В соответствии с пунктом 3.3.12 Общих условий Генерального договора доверительного управления доверительный управляющий не вправе давать каких-либо гарантий и обещаний о будущей эффективности и доходности доверительного управления, в том числе основанных на информации о результатах его деятельности в прошлом.

Действие Закона Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» от 08.07.2008 №369-З не распространяется на денежные средства, переданные в доверительное управление.

Доходы, полученные вверителем по ДУ, подлежат налогообложению по ставке 13%. Банк – доверительный управляющий выполняет обязанности налогового агента в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Банк исчисляет, удерживает и перечисляет в бюджет подоходный налог с физических лиц при выплате доходов физическому лицу – вверителю по Генеральному договору доверительного управления.